AML- & KYC-Richtlinie

Zuletzt aktualisiert: 22. Juli

1. Unser Engagement

Dobrunek Digital Ltd, die Dobrunek betreibt, verpflichtet sich zu den höchsten Standards bei der Einhaltung der Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF) und verfolgt bei Geldwäsche eine Null-Toleranz-Politik.

2. Geltungsbereich

Diese Richtlinie gilt für alle Nutzer und ergänzt die AML-Verfahren der Drittanbieter von Handelsdiensten, mit denen wir Nutzer verbinden und die zusätzliche Überprüfungsanforderungen stellen können.

3. Kundenidentifizierung (KYC)

• Angabe des vollständigen rechtlichen Namens, des Geburtsdatums und der Wohnanschrift;
• Vorlage eines gültigen amtlichen Lichtbildausweises (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein);
• Vorlage eines Adressnachweises, wie einer aktuellen Nebenkostenabrechnung oder eines Kontoauszugs;
• Bestätigung der Herkunft der Mittel, sofern erforderlich.

4. Laufende Überwachung

Transaktionen und Kontoaktivitäten können überwacht werden, um ungewöhnliches oder verdächtiges Verhalten zu erkennen. Wir und unsere Partner können jederzeit zusätzliche Informationen anfordern.

5. Meldung verdächtiger Aktivitäten

Bestehen begründete Verdachtsmomente für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung, sind wir und unsere Partner verpflichtet, die Angelegenheit den zuständigen Behörden zu melden, und können Konten sperren oder schließen, sofern dies gesetzlich vorgeschrieben ist.

6. Verbotene Aktivitäten

Nutzer dürfen unsere Dienste nicht zur Geldwäsche, zur Terrorismusfinanzierung, zur Umgehung von Sanktionen oder zur Durchführung sonstiger illegaler Aktivitäten nutzen. Zuwiderhandelnde Konten werden gekündigt.

7. Aufbewahrung von Aufzeichnungen

Identitätsnachweise und Transaktionsdaten werden für den gesetzlich vorgeschriebenen Zeitraum aufbewahrt und danach sicher gelöscht.

8. Kontakt

Fragen zu dieser AML- & KYC-Richtlinie: [email protected].